如何計算開放式基金認購、申購、贖回?(2)

　　贖回金額=贖回份數×當日基金單位凈值

　　贖回費用=贖回金額×贖回費率

　　實際贖回金額=贖回金額-贖回費用

　　例：某投資者贖回某基金10000份基金單位，贖回費率為0.5%，假設當日基金單位資產凈值為1.3300元，則其可得到的贖回金額為

　　贖回金額=10000×1.3300=13300 元

　　贖回費用=13300×0.5%=66.5 元

　　實際贖回金額=13300-66.5=13233.5 元

　　二。外扣法

　　例：某投資者投資4萬元申購本基金，申購費率為1.5%，贖回費率為0.5%.假設申購當日基金份額凈值為1.0400元，贖回當日凈值為1.6350

　　申購費 ＝ 40000-40000 /（ 1 ＋ 1.5% ） ＝591.13元

　　申購份額 ＝ 40000 /（ 1 ＋ 1.5% ）/ 1.0400＝ 37893.14份

　　贖回金額=37893.14×1.6350=61955.28元

　　贖回費=61955.28×0.5%=309.78元

　　最后得到的基金凈額=61955.28-309.78=61645.5元

　　費用四舍五入，保留小數點后二位，份額四舍五入取整數，保留至一個基金單位，由此產生的誤差計入基金資產

　　2007年3月15日發布： 日前，中國證監會基金部給所有基金管理公司和基金托管銀行下發通知，要求修改有關基金認購、申購費用的計算方法，根據這個通知要求，基金公司今后統一采取外扣法。

　　購買基金的費用采用外扣法意味著投資者用同樣的錢，購買的基金份額將會比內扣法方式購買的多。

　　投資者的資金在基金公司未進行基金運作前的利息應計入投資者的資金中

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