9月25日招商銀行焦點聯動系列非保本理財計劃發售及收益率

名稱

招商銀行焦點聯動系列非保本理財計劃（產品代碼：118136）

理財幣種

人民幣

掛鉤標的

中證500指數（000905.SH）

認購起點

1元人民幣為1份，認購起點份額為5萬份，超過認購起點份額部分，應為1萬份的整數倍。

申購/贖回

本理財計劃存續期內不提供申購和贖回。

本金及理財收益

招商銀行不保障理財資金本金，并根據本產品說明書的相關約定，按照掛鉤標的價格表現，向客戶支付浮動理財收益。客戶理財收益為扣除銷售費、托管費、投資管理費、稅費（如有）等費用后的理財收益，但在“理財收益率的確定”條款中展示的理財收益均未扣除衍生交易相關稅費，具體請參見“本金及理財收益”。

認購期

2020年9月23日10:00至2020年9月25日11:00。詳情見“理財計劃認購”。

登記日

2020年9月25日

成立日

2020年9月25日，理財計劃自成立日起計算收益（如有，下同）

結算日

2020年12月16日

到期日/終止日

2020年12月18日

理財計劃期限

84天，自本理財計劃成立日（含）至本理財計劃到期日（不含）。

如發生本產品說明書中的提前終止的情形，本理財計劃期限將相應提前到期。

提前終止和提前終止日

本理財計劃成立后，如出現但不限于“遇國家金融政策出現重大調整并影響到本理財計劃的正常運作”之情形時，招商銀行有權但無義務提前終止該理財計劃。如招商銀行決定提前終止該理財計劃的，則以招商銀行宣布的該理財產品提前終止日期為提前終止日。

具體參見“提前終止”

觀察期

從成立日北京時間下午15:00（含該時點）起直至結算日北京時間下午15:00（含該時點）止的連續時期。

定盤價格

中證指數有限公司公布的中證500指數收盤價，中證500指數的證券代碼為“000905.SH”，參考網頁。

期初價格

成立日當日的定盤價格

期末價格

結算日當日的定盤價格

執行價格

期初價格的100.00%(按照舍位法精確到小數點后2位)

障礙價格

期初價格的112.00%(按照舍位法精確到小數點后2位)

參與率

133.00%

發行規模

本理財計劃發行規模上限為2億元人民幣。詳情見“理財計劃認購”。

本金及理財收益支付

本理財計劃到期日或提前終止日一次性支付本金及理財收益（如有）。詳情見“本金及理財收益支付”。

費用

1、銷售費：招商銀行對本理財計劃收取銷售費，銷售費率0.50%/年。

2、托管費：招商銀行對本理財計劃收取托管費，托管費率0.02%/年。

3、固定投資管理費：招商銀行對本理財計劃收取固定投資管理費，固定投資管理費率0.20%/年。

清算期

認購登記日到成立日期間為認購清算期，到期日或提前終止日到理財資金返還到賬日為還本清算期，認購清算期和還本清算期內不計付利息。

收益計算單位

每1萬份為1個收益計算單位，每收益計算單位理財收益按照四舍五入法精確到小數點后2位。

營業日準則

向后順延慣例（理財計劃觀察日或自動終止清算日適用遇中國（大陸）法定公眾假日順延至下一個非中國（大陸）法定公眾假日的規則）

工作日（營業日）

中國大陸（用于定價及交割）

工作日指在上述城市的商業銀行和證券交易所進行支付結算并正常營業的日期。

購買方式

在理財計劃認購期內，請到招商銀行營業網點、網上銀行或手機銀行辦理認購。

對賬單

本理財計劃不提供對賬單。

稅款

本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。除法律法規特別要求外，投資者應繳納的稅收由投資者負責，產品管理人不承擔代扣代繳或納稅的義務。理財計劃運營過程中發生的應由理財計劃承擔的增值稅應稅行為，由本產品管理人申報和繳納增值稅及附加稅費，該等稅款直接從理財計劃賬戶中扣付繳納。具體請參見“相關費用”。