招行交銀理財穩(wěn)享固收精·選6個月定開2021003理財產(chǎn)品發(fā)行介紹

產(chǎn)品名稱

交銀理財穩(wěn)享固收精選6個月定開2021003理財產(chǎn)品

理財信息登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼

Z7000921000047，投資者可依據(jù)該登記編碼在中國理財網(wǎng)（）上查詢產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品代碼

5811221016

銷售代碼

JY020215

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運作方式

定期開放式

適合的投資者

符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求的，經(jīng)管理人或代銷機構(gòu)的個人投資者投資風(fēng)險承受能力評估體系評定為適合的自然人

管理人

交銀理財

托管人

交通銀行

代銷機構(gòu)

招商銀行

產(chǎn)品類型

固定收益類、非保本浮動收益型

產(chǎn)品風(fēng)險評級

較低風(fēng)險產(chǎn)品（R2）（本評級為交銀理財內(nèi)部評級，僅供參考）

銷售區(qū)域

中國

產(chǎn)品規(guī)模

產(chǎn)品規(guī)模上限為20億元（含），產(chǎn)品規(guī)模募集下限為1元（含）。

▲▲產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場和產(chǎn)品運行情況調(diào)整產(chǎn)品規(guī)模上下限。

募集期

2021年2月10日9:00-2021年2月22日16：00。產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)市場情況提前結(jié)束或延長產(chǎn)品募集并相應(yīng)調(diào)整產(chǎn)品成立日。

▲▲如經(jīng)管理人判斷需提前結(jié)束或延長募集期，管理人將提前在代銷機構(gòu)網(wǎng)站菜單公告。

產(chǎn)品的認(rèn)購

投資者可在募集期內(nèi)購買本產(chǎn)品，投資者認(rèn)購資金將被實時凍結(jié)，并于產(chǎn)品成立日由代銷機構(gòu)劃款、產(chǎn)品管理人在產(chǎn)品成立日確認(rèn)產(chǎn)品份額。

產(chǎn)品成立日

2021年2月23日

產(chǎn)品終止日

持續(xù)運作，產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)實際情況宣布產(chǎn)品終止，詳見“產(chǎn)品說明部分”第六條（一）“產(chǎn)品的終止”。

產(chǎn)品開放期

產(chǎn)品開放期為每年2月、8月19日（含）前一個星期三9：00至下一個星期二16：00（開放期結(jié)束日遇節(jié)假日順延至下一個工作日），投資者可在產(chǎn)品開放期提交申購、贖回申請。

本理財產(chǎn)品成立后的第一個產(chǎn)品開放期為2021年8月18日9：00至2021年8月24日16：00（開放期結(jié)束日遇節(jié)假日順延至下一個工作日）。

凈值公布

每周三、開放期最后一個開放日及產(chǎn)品終止日為估值日，如周三為非工作日，則估值日順延至下一個工作日。 產(chǎn)品管理人于估值日后的兩個工作日內(nèi)公布估值日產(chǎn)品單位凈值。

投資起點

個人投資者：投資起點金額為1元，并以1元為單位遞增。

產(chǎn)品的申購及贖回

1.申購和贖回申請受理時間：每年2月、8月19日（含）前一個星期三9：00至下一個星期二16：00（開放期結(jié)束日遇節(jié)假日順延至下一個工作日）。

2.申購的扣款和確認(rèn)時間：投資者發(fā)起申購申請后，投資者申購資金將實時凍結(jié)，并于開放期結(jié)束后的第一個工作日由代銷機構(gòu)劃款，產(chǎn)品管理人收到投資者申購款項后于當(dāng)日確認(rèn)產(chǎn)品份額，投資者實際申購份額以產(chǎn)品管理人確認(rèn)份額為準(zhǔn)。產(chǎn)品管理人確認(rèn)投資者申購申請的，投資者自申購申請確認(rèn)日起持有理財產(chǎn)品份額。

3.贖回的確認(rèn)和到賬時間：產(chǎn)品管理人將在產(chǎn)品開放期結(jié)束后的第一個工作日確認(rèn)投資者的贖回申請，投資者實際贖回份額以產(chǎn)品管理人確認(rèn)份額為準(zhǔn)，贖回資金將于贖回確認(rèn)日后一個工作日內(nèi)到賬。

4.申購/贖回價格：產(chǎn)品開放期最后一日的產(chǎn)品單位凈值。

5.大額贖回：在本理財產(chǎn)品開放期內(nèi)，若產(chǎn)品凈贖回總份額超過開放期前一日產(chǎn)品總份額的10%，為大額贖回。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

首個投資周期業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.85%/年。產(chǎn)品管理人將在每個產(chǎn)品開放期前公布下一投資周期業(yè)績比較基準(zhǔn)。

該業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表本產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益，或管理人對本產(chǎn)品進(jìn)行的收益承諾。業(yè)績比較基準(zhǔn)用于確定管理人是否收取超額業(yè)績報酬，投資者所能獲得的最終收益以管理人實際支付的為準(zhǔn)。

產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)，并至少于調(diào)整之日前2個工作日進(jìn)行公告。

產(chǎn)品費用

1.認(rèn)購/申購/贖回費率：本產(chǎn)品暫不收取認(rèn)購/申購/贖回費；

2.銷售手續(xù)費率：0.15%/年；

3.固定管理費率：0.10%/年；

4.托管費率：0.02%/年；

5.產(chǎn)品運作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費、結(jié)算費、交易手續(xù)費、注冊登記費、信息披露費、賬戶服務(wù)費、審計費、律師費等，按照實際發(fā)生時從理財產(chǎn)品中列支；

6.產(chǎn)品承擔(dān)的費用還包括投后管理費、項目推薦費、財務(wù)顧問費等，按照實際發(fā)生時列支；

7.超額業(yè)績報酬：針對投資收益超過按業(yè)績比較基準(zhǔn)計算的部分，產(chǎn)品管理人將提取80%作為超額業(yè)績報酬。

稅款

根據(jù)相關(guān)稅收法律法規(guī)規(guī)定，本產(chǎn)品運營過程中產(chǎn)生的稅費，由理財產(chǎn)品承擔(dān)。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應(yīng)納稅款由投資者自行申報及繳納，管理人不承擔(dān)相關(guān)代扣代繳或納稅義務(wù)。