基金單位凈值是什么意思？基金單位凈值怎么估值

　　基金單位凈值是什么意思？基金單位凈值怎么估值？

　　都說要關(guān)注基金凈值，買基金之前，一定要慎重考慮買哪只，而基金凈值就是一個很重要的參考數(shù)據(jù)。相信很多人看到這里就對什么是基金單位凈值？基金單位凈值怎么估值？趕緊來看看吧。

　　（1）、什么是基金單位凈值？

　　基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進(jìn)行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。

　　（2）基金單位凈值怎么估值？

　　基金單位凈值的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進(jìn)行估算。它是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產(chǎn)的估值原則如下：

　　1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

　　2、未上市的股票以其成本價計算。

　　3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。

　　4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

　　不一定凈值高就一定會跌，整個凈值表現(xiàn)要去看，就大致有一個判斷，結(jié)合基金經(jīng)理是否換過還是同一個人做的。如果真的做到那么高，業(yè)績的確不錯，而且可能還有分紅的可能性。