基金單位凈值是什么意思？基金單位凈值怎么估值

　　基金單位凈值是什么意思？基金單位凈值怎么估值？

　　都說要關注基金凈值，買基金之前，一定要慎重考慮買哪只，而基金凈值就是一個很重要的參考數據。相信很多人看到這里就對什么是基金單位凈值？基金單位凈值怎么估值？趕緊來看看吧。

　　（1）、什么是基金單位凈值？

　　基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產凈值。

　　（2）基金單位凈值怎么估值？

　　基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

　　1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

　　2、未上市的股票以其成本價計算。

　　3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

　　4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

　　不一定凈值高就一定會跌，整個凈值表現要去看，就大致有一個判斷，結合基金經理是否換過還是同一個人做的。如果真的做到那么高，業績的確不錯，而且可能還有分紅的可能性。